Simulador da Operação
Infratech & Ecossistema de Aquisição
Modele a infraestrutura tecnológica e o ecossistema de aquisição — custos, receita, margens e geração de caixa em tempo real.
Visão Analítica · Conversão, Margens & Caixa
Gráficos da operação
Conversão do funil, decomposição da receita, margens e geração de caixa com break-even.
Receita R$ 120.249 / mês
EBITDA -62,4%
Break-even —
Indicadores macro da operação
Leads / mês
80.000
Contratos / mês
57
Conv. funil 0.07%
Produção / mês
R$ 570.000
Ticket R$ 10.000
Receita / mês
R$ 120.249
Fee R$ 110.000 + Var + Spread
Despesas / mês
R$ 214.879
COGS R$ 48.588 + CAC R$ 29.654 + Opex R$ 117.000 + Imp.
Lucro Líq. / mês
-R$ 94.629
Margem -78,7%
Margem Bruta
59,6%
Margem EBITDA
-62,4%
Margem Líquida
-78,7%
CPL blendado
R$ 28
Growth ÷ 1.010 leads
CAC (por contrato)
R$ 520
(Growth + Análise) ÷ contratos efetivos
ROE (a.a.)
-117,1%
Mensal -9,8% · invest. R$ 970.000
Funil de Conversão
Volumes por etapa · 1.010 leads → 57 contratos efetivos· vindo do Bloco 00 · Growth
Receita → EBITDA → Lucro Líquido
Decomposição mensal — verde entra, vermelho sai.
Margens
Bruta, EBITDA e Líquida — % sobre receita.
Break-even & Geração de Caixa
Caixa acumulado projetado em 24 meses — começa em −R$ 970.000.
Sem break-even — lucro ≤ 0
Investimento
R$ 970.000
Lucro / mês
-R$ 94.629
Caixa no mês 24
-R$ 3.241.105
Dispersão mensal · Receita × Despesa
Ramp-up linear de contratos em 12 meses. Opex permanece fixo; COGS e impostos escalam com receita.
Sem encontro no horizonte
Bloco 06 · Projeção temporal (12–24m)
Simula a evolução mês a mês aplicando: crescimento de budget de aquisição (CAGR mensal), migração de mix entre canais (rampas), curva de aprendizado do funil e fees em degrau. Spread continua one-shot no mês da originação.
Receita 12m
R$ 1.442.990
EBITDA 12m
-R$ 899.912
LL 12m
-R$ 1.135.553
Payback real
—
Inv. inicial R$ 970.000
Parâmetros da projeção
Uplift aplicado às etapas: leadQual, cadComp, captCCB · cresce 0.0% a.m. até o cap de 20%.
Rampas de mix por canal
Sem rampas — mix de canais constante ao longo dos meses. Adicione para modelar substituição de canais caros por canais baratos (ex.: Meta cai 95%→40%, WhatsApp sobe 30%→60%).
Tipos de rampa disponíveis: Canal direto/indireto — redefine a % do budget alocado ao canal (canais messaging/mídia são renormalizados para somar 100%; push age como multiplicador da base de subscribers). Funil — sobrescreve a taxa de conversão de uma etapa (valor absoluto 0–100%; substitui inclusive o uplift). Orçamento · Direto/Mídia— multiplicador mensal sobre o invest. total daquele canal (1,0 = baseline do Bloco 00 + CAGR, 2,0 = dobra o orçamento naquele mês, 0,5 = corta pela metade).
Faixas de fee por módulo (degrau por volume de contratos)
Quando definidas, substituem o fee fixo na projeção. A faixa aplicada usa o nº de contratos efetivos do mês. Sem faixas = fee constante (comportamento atual).
Mód 01 · Onboarding & KYC
Fee base R$ 15.000
Sem faixas — usa fee base.
Mód 02 · Análise CPF
Fee base R$ 30.000
Sem faixas — usa fee base.
Mód 03 · Formalização
Fee base R$ 30.000
Sem faixas — usa fee base.
Mód 04 · Auditoria
Fee base R$ 15.000
Sem faixas — usa fee base.
Mód 05 · Esteira / BPO
Fee base R$ 20.000
Sem faixas — usa fee base.
§4 · Inflação (base dos reajustes)
Índice mensal único reajusta fees em degrau (a cada N meses) e preços/custos mensalmente.
Desligado
§4 · Sazonalidade mensal
Marcos m1–m12 (granular) + m15/18/21/24 (trimestral). Interpolação linear preenche o resto. 1.00 = neutro.
Desligado
Leads por canal (mensal)
CPL vs CAC ao longo dos meses
EBITDA mensal e acumulado
Receita decomposta (fee · variável · spread)
Mix de investimento por canal · safra mensal (resultado das rampas)
Visão normalizada (100% empilhado): mostra como o mix de % de investimento por canal evolui mês a mês conforme as rampas e overrides definidos acima. Canais sem rampa permanecem constantes.
Bloco 07 · Comparador de cenários · Margens
Conservador / Base / Otimista lado a lado — usa as mesmas premissas atuais (custos, funil, Growth, módulos, timeline) e troca apenas leads e ticket. Cada cenário herda inflação, sazonalidade e rampas configuradas.
| Cenário | Leads/mês | Contratos/mês | Receita/mês | EBITDA/mês | LL/mês | M. Bruta | M. EBITDA | M. Líquida | Payback |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Conservador | 15.659 | 889 | R$ 269.808 | -R$ 235.653 | -R$ 279.712 | 78,8% | -87,3% | -103,7% | — |
Base | 40.923 | 2.323 | R$ 527.578 | -R$ 512.897 | -R$ 599.051 | 86,4% | -97,2% | -113,5% | — |
Otimista | 91.452 | 5.191 | R$ 1.043.136 | -R$ 1.067.385 | -R$ 1.237.729 | 90,3% | -102,3% | -118,7% | — |
Projeção 12m · totais acumulados
| Cenário | Receita acum. | EBITDA acum. | LL acum. | M. EBITDA média | Payback real |
|---|---|---|---|---|---|
Conservador | R$ 3.237.692 | -R$ 2.827.832 | -R$ 3.356.548 | -87,3% | — |
Base | R$ 6.330.931 | -R$ 6.154.767 | -R$ 7.188.608 | -97,2% | — |
Otimista | R$ 12.517.631 | -R$ 12.808.617 | -R$ 14.852.746 | -102,3% | — |
Resultado por módulo
Receita e margem de contribuição mensais por módulo contratado.
| Módulo | Receita | Margem |
|---|---|---|
| Onboarding & KYC | R$ 15.000 | R$ 10.500 |
| Análise CPF | R$ 30.656 | R$ 21.428 |
| Formalização | R$ 30.365 | R$ 21.239 |
| Auditoria | R$ 15.678 | R$ 10.945 |
| Esteira / BPO | R$ 20.000 | R$ 14.000 |