Simulador da Operação

Infratech & Ecossistema de Aquisição

Modele a infraestrutura tecnológica e o ecossistema de aquisição — custos, receita, margens e geração de caixa em tempo real.

P&L reconcilia · todos os subtotais batem8 checks

Receita = Σ módulos + spreadOK
COGS = Σ custo módulos + análise/KYCOK
Opex = HC manutenção + extras mensaisOK
Impostos = receita × alíquotaOK
Lucro Bruto = Receita − COGS − ComissãoOK
EBITDA = Lucro Bruto − OpexOK
Lucro Líquido = EBITDA − ImpostosOK
Spread líquido = Receita spread − ComissãoOK

Resumo Executivo

Receita mensalR$ 926.294

↳ Fee + variável módulosR$ 245.144

↳ Spread 1.50% a.m.R$ 681.150

COGS módulos + KYC− R$ 159.576

Opex manutenção− R$ 145.651

Impostos (16.3%)− R$ 151.264

EBITDAR$ 621.067

Margem EBITDA67%

Lucro Líquido / mês

Saudável

R$ 469.803

Margem líquida 50,7%

Investimento inicial

R$ 950.000

Payback

2.0 m

Setup R$ 155.000 + implantação R$ 702.000

= Investimento ÷ Lucro líquido

Resultado por módulo

Módulo	Receita	Margem
Onboarding & KYC	R$ 15.000	R$ 10.500
Análise CPF	R$ 82.164	R$ 55.020
Formalização	R$ 58.942	R$ 39.962
Auditoria	R$ 69.038	R$ 45.920
Esteira / BPO	R$ 20.000	R$ 14.000

Visão Analítica · Conversão, Margens & Caixa

Gráficos da operação

Conversão do funil, decomposição da receita, margens e geração de caixa com break-even.

Receita R$ 926.294 / mês

EBITDA 67%

Break-even 2.0 m

Funil de Conversão

Volumes por etapa · 80.000 leads → 4.541 contratos efetivos

Receita → EBITDA → Lucro Líquido

Decomposição mensal — verde entra, vermelho sai.

Margens

Bruta, EBITDA e Líquida — % sobre receita.

Break-even & Geração de Caixa

Caixa acumulado projetado em 24 meses — começa em −R$ 950.000.

Break-even no mês 2.0

Investimento

R$ 950.000

Lucro / mês

R$ 469.803

Caixa no mês 24

R$ 10.325.282